Fyrst Firmenkonto Merkmale: Funktionen im Überblick

Überblick über die Fyrst Kontomodelle

Das Fyrst Firmenkonto überzeugt durch seine vollständig digitale Ausrichtung und maßgeschneiderte Lösungen für moderne Unternehmen. Mit drei verschiedenen Kontomodellen deckt die Deutsche Bank-Tochter gezielt die Bedürfnisse von Selbstständigen, Freiberuflern und kleinen bis mittleren Unternehmen ab. Besonders hervorzuheben ist die nahtlose Integration von Banking und Buchhaltungstools, die Geschäftsinhabern erhebliche Zeitersparnisse ermöglicht.

Das digitale Firmenkonto verzichtet bewusst auf klassische Filialstrukturen und setzt stattdessen auf moderne Online-Banking-Lösungen. Diese Strategie ermöglicht nicht nur kostengünstige Kontoführung, sondern auch zeitgemäße Features wie automatisierte Belegerfassung und Echtzeit-Finanzübersichten. Für Unternehmer, die Wert auf Effizienz und digitale Arbeitsweise legen, bietet Fyrst damit eine attraktive Alternative zu herkömmlichen Geschäftskonten.

Die Fyrst Kontomodelle sind strategisch aufgebaut, um verschiedene Geschäftsgrößen und Anforderungen optimal zu bedienen. Jedes Modell baut systematisch auf dem vorherigen auf und erweitert den Funktionsumfang entsprechend der steigenden Komplexität von Geschäftsprozessen.

Fyrst Base: Das kostenlose Einstiegsmodell

Das Base-Modell richtet sich primär an Gründer und Einzelunternehmer, die eine solide Grundausstattung für ihre Geschäftstätigkeit benötigen. Die kostenlose Kontoführung ist an bestimmte Bedingungen geknüpft, macht das Modell jedoch besonders attraktiv für Unternehmer in der Startphase.

Die grundlegenden Banking-Funktionen umfassen SEPA-Überweisungen, Lastschriftverfahren und eine Debitkarte für den Geschäftsinhaber. Trotz des eingeschränkten Leistungsumfangs erhalten Nutzer Zugang zur vollständigen Online-Banking-Plattform und der mobilen App. Besonders praktisch ist die SEPA-Integration, die europaweit reibungslose Zahlungen ermöglicht.

Der eingeschränkte Leistungsumfang zeigt sich hauptsächlich bei den monatlichen Transaktionslimits und der Anzahl kostenfreier Buchungen. Für Einzelunternehmer und Gründer, die ihre Geschäftstätigkeit zunächst aufbauen, bietet das Base-Modell jedoch eine kosteneffiziente Lösung ohne versteckte Gebühren.

Fyrst Complete: Das Business-Geschäftskonto

Das Complete-Modell richtet sich an etablierte Selbstständige und kleine Unternehmen, die regelmäßige Geschäftstransaktionen abwickeln. Für 10 Euro monatlich erhalten Nutzer erweiterte Transaktionslimits und zusätzliche Services.

Geschäftsinhaber erhalten die Möglichkeit, zusätzliche Karten für Mitarbeiter zu beantragen und individuelle Limits festzulegen. Die integrierten Buchhaltungsfunktionen ermöglichen eine semi-automatisierte Erfassung von Geschäftstransaktionen und vereinfachen die Zusammenarbeit mit Steuerberatern erheblich.

Ein wesentlicher Vorteil des Complete-Modells liegt in der erweiterten Belegverwaltung und der Möglichkeit, Kategorien für verschiedene Ausgabentypen zu erstellen. Diese Funktionen reduzieren den manuellen Aufwand bei der Buchhaltung und minimieren Fehlerquellen bei der Erfassung von Geschäftsausgaben.

Fyrst Premium: Das Enterprise-Geschäftskonto

Das Premium-Modell richtet sich an mittelständische Unternehmen und wachsende Betriebe, die umfassende Banking-Services und erweiterte Analyse-Tools benötigen. Für 24 Euro monatlich erhalten Nutzer den umfangreichsten Leistungsumfang mit Fokus auf größere Unternehmen.

Die Transaktionskosten liegen bei nur 0,04 Euro pro Buchung, was bei hohem Transaktionsvolumen erhebliche Kostenvorteile bietet. Unternehmen können bis zu 5 Unterkonten einrichten und so verschiedene Geschäftsbereiche oder Projekte separat verwalten.

Das Premium-Modell bietet zudem die DATEV-Schnittstelle inklusive, die eine nahtlose Integration mit der Steuerberaterkommunikation ermöglicht. Der Premium-Support umfasst erweiterte Beratungsleistungen und priorisierte Kundenbetreuung bei komplexeren Anfragen. Die erweiterten Analyse-Tools liefern detaillierte Einblicke in Cashflow-Entwicklungen und Ausgabenstrukturen.

Digitale Banking-Funktionen

Die digitalen Banking-Funktionen des Fyrst Firmenkontos sind konsequent auf die Bedürfnisse moderner Unternehmer ausgerichtet. Die Plattform kombiniert bewährte Banking-Standards mit innovativen Features für eine effiziente Geschäftsführung.

Online-Banking und Mobile App

Die webbasierte Kontoverwaltung ermöglicht den vollständigen Zugriff auf alle Kontofunktionen über jeden Internetbrowser. Das responsive Design passt sich automatisch an verschiedene Bildschirmgrößen an und gewährleistet eine optimale Nutzererfahrung auf Desktop-Computern und Tablets.

Die mobile Banking-App für iOS und Android bietet alle wesentlichen Funktionen auch unterwegs. Besonders praktisch ist die Echtzeit-Synchronisation zwischen Web-Version und mobiler App, die eine nahtlose Arbeitsweise ermöglicht. Push-Benachrichtigungen informieren über eingehende Zahlungen und wichtige Kontobewegungen.

Die benutzerfreundliche Oberfläche wurde speziell für Geschäftskunden entwickelt und berücksichtigt typische Arbeitsabläufe von Unternehmern. Häufig verwendete Funktionen sind prominent platziert, während erweiterte Features über intuitive Menüstrukturen erreichbar bleiben.

Zahlungsverkehr und Transaktionen

SEPA-Überweisungen und Lastschriften bilden das Rückgrat des elektronischen Zahlungsverkehrs. Das Fyrst System unterstützt sowohl Einzel- als auch Sammelüberweisungen und ermöglicht die Verarbeitung größerer Transaktionsvolumen mit minimalem Aufwand.

Daueraufträge und Terminüberweisungen lassen sich flexibel einrichten und verwalten. Die Funktion zur schnellen Zahlungsabwicklung sorgt dafür, dass Eilüberweisungen binnen weniger Stunden beim Empfänger ankommen. Besonders praktisch ist die Möglichkeit, wiederkehrende Zahlungen als Vorlagen zu speichern.

Beleglose Buchungen reduzieren den administrativen Aufwand erheblich. Das System erstellt automatisch Buchungsbelege für alle Transaktionen und speichert diese revisionssicher ab. Diese Funktionalität entspricht den gesetzlichen Anforderungen für die Geschäftsdokumentation.

Karten und Zahlungsmittel

Debitkarten für Geschäftsinhaber und Mitarbeiter erweitern die Zahlungsmöglichkeiten erheblich. Jede Karte kann mit individuellen Limits versehen werden, wodurch sich Ausgaben gezielt steuern lassen. Die Kartennutzung wird in Echtzeit im System erfasst und den entsprechenden Ausgabenkategorien zugeordnet.

Kontaktloses Bezahlen über NFC-Technologie beschleunigt alltägliche Geschäftstransaktionen und minimiert den Zeitaufwand bei kleineren Ausgaben. Die Sicherheitsstandards entsprechen den aktuellen Branchenstandards und bieten zuverlässigen Schutz vor Missbrauch.

Die Integration digitaler Wallets ermöglicht es, Fyrst-Karten in Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay einzubinden. Diese Funktionalität erweitert die Zahlungsflexibilität und entspricht modernen Erwartungen an digitale Bezahllösungen.

Buchhaltungs- und Verwaltungsmerkmale

Die integrierten Buchhaltungstools des Fyrst Firmenkontos unterscheiden es wesentlich von herkömmlichen Geschäftskonten. Diese Features sind darauf ausgelegt, den administrativen Aufwand zu minimieren und gleichzeitig die Compliance-Anforderungen zu erfüllen.

Automatisierte Buchhaltung

Die digitale Belegerfassung erfolgt teilweise vollautomatisch bei elektronischen Transaktionen. Für physische Belege steht eine Fotofunktion in der mobilen App zur Verfügung, die Quittungen und Rechnungen digitalisiert und automatisch den entsprechenden Buchungen zuordnet.

Die Kategorisierung von Transaktionen basiert auf intelligenten Algorithmen, die häufige Ausgabenmuster erkennen und entsprechende Vorschläge machen. Nutzer können individuelle Kategorien erstellen und das System entsprechend ihren Geschäftsanforderungen anpassen.

Der Export für Steuerberater erfolgt in standardisierten Formaten und gewährleistet eine nahtlose Übergabe aller relevanten Finanzdaten. Die Integration mit gängiger Buchhaltungssoftware reduziert den manuellen Übertragungsaufwand und minimiert Fehlerquellen.

Finanzübersicht und Reporting

Echtzeit-Finanzübersichten ermöglichen es Unternehmern, jederzeit den aktuellen Stand ihrer Geschäftsfinanzen einzusehen. Die grafische Aufbereitung von Einnahmen und Ausgaben erleichtert die Interpretation komplexer Finanzdaten erheblich.

Ausgabenanalysen zeigen Trends und Kostentreiber auf, die für strategische Geschäftsentscheidungen relevant sind. Die Aufschlüsselung nach Kategorien, Zeiträumen und Kostenstellen ermöglicht detaillierte Einblicke in die Unternehmensfinanzen.

Individuelle Reports lassen sich für verschiedene Zielgruppen erstellen – von der internen Kontrolle bis hin zur Vorlage bei Kreditanträgen. Die Umsatzstatistiken bieten wertvolle Informationen für die Geschäftsentwicklung und unterstützen bei der Planung zukünftiger Investitionen.

Belegverwaltung

Die digitale Belegablage ersetzt traditionelle Ordnerstrukturen durch eine durchsuchbare Datendatenbank. Alle Belege werden automatisch mit Metadaten versehen, die eine schnelle Auffindung ermöglichen.

Die Fotofunktion für Quittungen nutzt OCR-Technologie zur automatischen Texterkennung und extrahiert relevante Informationen wie Datum, Betrag und Händlerinformationen. Diese Daten werden automatisch in das Buchhaltungssystem übernommen.

Die automatische Zuordnung verbindet physische Belege mit den entsprechenden Kontobewegungen und erstellt einen vollständigen Transaktionsnachweis. Die revisionssichere Archivierung entspricht den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten und gewährleistet die Verfügbarkeit der Dokumente über den gesamten erforderlichen Zeitraum.

Sicherheitsmerkmale und Einlagensicherung

Die Sicherheitsstandards des Fyrst Firmenkontos orientieren sich an den höchsten Branchenstandards und bieten umfassenden Schutz für Geschäftsdaten und Einlagen.

Technische Sicherheit

Die Zwei-Faktor-Authentifizierung ist bei allen Kontomodellen standardmäßig aktiviert und verhindert unbefugten Zugriff selbst bei kompromittierten Login-Daten. Verschiedene Verifikationsmethoden wie SMS-TAN, App-TAN und Push-Nachrichten bieten flexible Sicherheitsoptionen.

SSL-Verschlüsselung schützt alle Datenübertragungen zwischen Nutzer und Bank durch moderne Verschlüsselungsstandards. Die sichere Datenübertragung entspricht den aktuellen Sicherheitsrichtlinien für Online-Banking und gewährleistet die Vertraulichkeit aller übertragenen Informationen.

Regelmäßige Sicherheitsupdates halten das System auf dem neuesten Stand der Sicherheitstechnologie. Das Fyrst-Team überwacht kontinuierlich potenzielle Bedrohungen und implementiert entsprechende Schutzmaßnahmen proaktiv.

Einlagensicherung und Regulierung

Die deutsche Einlagensicherung schützt Kundeneinlagen bis zur gesetzlich vorgeschriebenen Grenze von 100.000 Euro je Kunde und Bank. Als Tochter der Deutschen Bank unterliegt Fyrst der vollständigen BaFin-Aufsicht und muss alle regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Der Schutz bis zur gesetzlichen Grenze wird durch die Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken gewährleistet. Diese institutionelle Absicherung bietet Geschäftskunden die gleiche Sicherheit wie bei traditionellen Filialbanken.

Transparente Sicherheitsrichtlinien informieren Kunden über alle implementierten Schutzmaßnahmen und erläutern die Verfahren im Falle von Sicherheitsvorfällen. Die klare Kommunikation dieser Standards schafft Vertrauen und ermöglicht informierte Entscheidungen.

Gebührenstruktur und Kostenmerkmale

Die Gebührenstruktur des Fyrst Firmenkontos zeichnet sich durch Transparenz und Planbarkeit aus. Alle Kosten sind klar definiert und ermöglichen eine präzise Kalkulation der monatlichen Banking-Kosten.

Kontoführungsgebühren

Die monatlichen Grundgebühren unterscheiden sich je nach gewähltem Kontomodell erheblich. Das Base-Modell bietet unter bestimmten Bedingungen kostenlose Kontoführung, während Complete und Premium mit festen monatlichen Gebühren kalkuliert werden.

Die Bedingungen für kostenlose Kontoführung im Base-Modell umfassen typischerweise Mindestgeldeingang oder eine bestimmte Anzahl von Transaktionen pro Monat. Diese Struktur belohnt aktive Kontonutzung und macht das Angebot für regelmäßig wirtschaftende Unternehmer besonders attraktiv.

Die Staffelung nach Leistungsumfang folgt einer logischen Progression, bei der höhere Gebühren durch entsprechend erweiterte Services gerechtfertigt werden. Die transparente Preisgestaltung ermöglicht es Unternehmern, das optimale Preis-Leistungs-Verhältnis für ihre spezifischen Anforderungen zu wählen.

Transaktionsgebühren

Die Kosten für Überweisungen variieren zwischen den Kontomodellen, wobei höhere Kontotarife in der Regel mehr kostenfreie Transaktionen pro Monat beinhalten. SEPA-Überweisungen sind grundsätzlich günstiger als internationale Überweisungen.

Gebühren für Bargeldabhebungen hängen sowohl vom Kontomodell als auch vom genutzten Geldautomaten ab. Fyrst-Kunden können an vielen Automaten kostenfrei Bargeld abheben, während bei anderen Anbietern entsprechende Gebühren anfallen.

Die Freikontingente je Kontomodell sind darauf ausgelegt, typische Nutzungsmuster abzudecken, ohne dass Zusatzkosten entstehen. Bei Überschreitung der Freikontingente werden transparente Zusatzgebühren berechnet, die im Preis-Leistungs-Verzeichnis klar definiert sind.

Zusatzleistungen und Optionen

Die Kosten für zusätzliche Karten richten sich nach dem gewählten Kontomodell und der Anzahl der benötigten Mitarbeiterkarten. Premium-Features wie erweiterte Reporting-Funktionen oder individueller Support sind in den höheren Kontomodellen enthalten oder gegen Aufpreis buchbar.

Die Preise für erweiterten Support umfassen telefonische Beratung zu Geschäftszeiten sowie priorisierte Bearbeitung von Anfragen. Diese Services richten sich an Unternehmen, die Wert auf persönliche Betreuung legen.

Optionale Zusatzmodule wie erweiterte API-Zugriffe oder Spezial-Integrationen werden individuell bepreist und ermöglichen maßgeschneiderte Lösungen für spezifische Geschäftsanforderungen.

Integration und Schnittstellen

Die Integrationsmöglichkeiten des Fyrst Firmenkontos erweitern seinen Nutzen erheblich und ermöglichen die nahtlose Einbindung in bestehende Geschäftsprozesse.

Buchhaltungssoftware-Anbindung

Kompatible Buchhaltungsprogramme umfassen alle gängigen Lösungen für kleine und mittlere Unternehmen. Die automatische Datenübertragung reduziert den manuellen Aufwand und minimiert Eingabefehler bei der Buchführung.

Der automatische Datenexport erfolgt in standardisierten Formaten wie CSV oder XML und gewährleistet die Kompatibilität mit verschiedenen Systemen. Die Exportfunktionen können individuell konfiguriert werden, um spezifische Anforderungen verschiedener Buchhaltungsprogramme zu erfüllen.

API-Schnittstellen ermöglichen es Entwicklern, individuelle Integrationen zu erstellen und das Fyrst-Konto in kundenspezifische Software-Landschaften einzubinden. Diese Flexibilität ist besonders für Unternehmen mit spezialisierten Anforderungen wertvoll.

Die DATEV-Anbindung ist für deutsche Unternehmen von besonderer Bedeutung, da viele Steuerberater auf diese Plattform setzen. Die nahtlose Integration ermöglicht eine effiziente Zusammenarbeit zwischen Unternehmen und steuerlichen Beratern.

Weitere Integrationen

E-Commerce-Plattformen können über entsprechende Schnittstellen angebunden werden, um Zahlungseingänge automatisch zu erfassen und zuzuordnen. Diese Integration ist besonders für Online-Händler und Dienstleister relevant.

Zahlungsdienstleister wie PayPal, Stripe oder andere Payment-Provider lassen sich in das Fyrst-System einbinden, um eine einheitliche Finanzübersicht zu gewährleisten. Diese Zentralisierung aller Zahlungsströme vereinfacht die Buchhaltung erheblich.

CRM-Systeme können mit dem Fyrst-Konto verknüpft werden, um Kundenzahlungen automatisch den entsprechenden Kundenkonten zuzuordnen. Diese Integration unterstützt ein professionelles Debitorenmanagement.

Branchenspezifische Lösungen für verschiedene Geschäftsbereiche erweitern die Einsatzmöglichkeiten des Fyrst-Kontos und ermöglichen angepasste Workflows für spezielle Unternehmenstypen.

Service und Support-Merkmale

Der Kundenservice des Fyrst Firmenkontos ist auf die Bedürfnisse digitaler Unternehmer ausgerichtet und bietet verschiedene Kontaktkanäle für unterschiedliche Anliegen.

Erreichbarkeit und Kanäle

Der telefonische Support ist während erweiterte Geschäftszeiten erreichbar und bietet direkte Hilfe bei komplexeren Problemen. Die Wartezeiten sind in der Regel kurz, da das System Anfragen nach Dringlichkeit und Kontomodell priorisiert.

E-Mail und Chat-Funktionen ermöglichen asynchrone Kommunikation für weniger dringende Anliegen. Die durchschnittlichen Antwortzeiten liegen je nach Kontomodell zwischen wenigen Stunden und einem Geschäftstag.

Das Hilfe-Center und die FAQ-Sektion beantworten die häufigsten Nutzerfragen und ermöglichen Selbsthilfe rund um die Uhr. Die Inhalte werden regelmäßig aktualisiert und um neue Themen erweitert.

Beratung und Onboarding

Der digitale Eröffnungsprozess ist vollständig online durchführbar und benötigt in der Regel weniger als 15 Minuten. Die VideoIdent-Verifizierung ermöglicht eine sichere Legitimation ohne Postweg oder Filialbesuch.

Die Onboarding-Unterstützung umfasst persönliche Betreuung in den ersten Wochen nach der Kontoeröffnung. Neue Kunden erhalten individuelle Hilfe bei der Einrichtung von Daueraufträgen, der Konfiguration der mobilen App und der Integration von Buchhaltungstools.

Individuelle Beratung je Kontomodell gewährleistet, dass Kunden die für ihre Bedürfnisse optimalen Services nutzen. Complete-Kunden erhalten erweiterte Beratungsleistungen und können individuelle Termine vereinbaren.

Schulungsmaterialien in Form von Video-Tutorials und schriftlichen Anleitungen unterstützen Nutzer beim Erlernen der verschiedenen Funktionen und maximieren den Nutzen des Fyrst-Kontos.

Besondere Merkmale für verschiedene Zielgruppen

Das Fyrst Firmenkonto wurde bewusst für verschiedene Unternehmensformen und Geschäftsmodelle entwickelt, wobei jede Zielgruppe spezifische Vorteile erhält.

Merkmale für Selbstständige und Freiberufler

Die einfache Einrichtung ohne Gewerbeschein macht das Fyrst-Konto besonders attraktiv für Freiberufler wie Berater, Autoren oder Künstler. Diese Zielgruppe kann das Konto unmittelbar nach der Anmeldung ihrer Tätigkeit nutzen.

Flexible Kontomodelle ermöglichen es, mit kostengünstigen Optionen zu beginnen und bei wachsendem Geschäftsvolumen zu erweitern. Diese Skalierbarkeit ist besonders für Gründer wichtig, die ihre Fixkosten initial niedrig halten möchten.

Die grundlegenden Buchhaltungstools unterstützen Einzelunternehmer bei der Steuervorbereitung und reduzieren den Aufwand für die jährliche Einkommensteuererklärung. Die automatische Kategorisierung von Einnahmen und Ausgaben vereinfacht diese Aufgabe erheblich.

Kostengünstige Optionen wie das Base-Modell ermöglichen es auch Gründern mit begrenztem Budget, von professionellen Banking-Services zu profitieren, ohne hohe Fixkosten zu verursachen.

Merkmale für kleine und mittlere Unternehmen

Die Mehrbenutzerverwaltung ermöglicht es Unternehmen mit mehreren Mitarbeitern, verschiedene Zugriffsrechte zu vergeben und die Kontoverwaltung auf mehrere Personen zu verteilen. Diese Funktionalität unterstützt professionelle Organisationsstrukturen.

Erweiterte Rechtevergabe gewährleistet, dass verschiedene Mitarbeiterebenen nur die für sie relevanten Funktionen nutzen können. Buchhalter erhalten andere Zugriffsrechte als Geschäftsführer oder einfache Angestellte.

Umfangreiche Reportingfunktionen liefern detaillierte Finanzanalysen, die für strategische Entscheidungen und die Unternehmensplanung essentiell sind. Diese Tools unterstützen ein professionelles Controlling.

Die skalierbaren Lösungen wachsen mit dem Unternehmen mit und ermöglichen es, bei Bedarf zusätzliche Module oder höhere Kontotarife zu nutzen, ohne die Bankverbindung wechseln zu müssen.

Branchenspezifische Merkmale

Anpassungen für verschiedene Branchen berücksichtigen spezielle Anforderungen bestimmter Geschäftsmodelle. Einzelhändler haben andere Bedürfnisse als Dienstleister oder produzierende Unternehmen.

Spezielle Zahlungslösungen für E-Commerce-Unternehmen umfassen erweiterte Payment-Integrationen und automatische Zuordnung von Online-Zahlungseingängen zu den entsprechenden Bestellungen.

Individuelle Limits und Konditionen können je nach Geschäftsmodell angepasst werden, um den spezifischen Anforderungen verschiedener Branchen gerecht zu werden. Exporteure haben andere Limitbedürfnisse als lokale Dienstleister.

Branchenrelevante Integrationen verbinden das Fyrst-Konto mit Fachsoftware für spezielle Branchen und ermöglichen dadurch hocheffiziente, automatisierte Workflows.