Seedmatch: Crowdinvesting-Plattform für Startups

Von Seedmatch zu OneCrowd

Seedmatch war eine der ersten und etabliertesten Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland, die es privaten Anlegern ermöglichte, bereits ab kleinen Beträgen in innovative Startups zu investieren. Im April 2025 wurde Seedmatch zu OneCrowd umbenannt, um das erweiterte Angebot der Plattform besser widerzuspiegeln.

Als Pionier des deutschen Crowdinvesting-Marktes hat die Plattform seit ihrer Gründung maßgeblich dazu beigetragen, diese Finanzierungsform zu etablieren. Unter dem neuen Namen OneCrowd setzt die Plattform ihre Mission fort, kapitalsuchende Unternehmen mit privaten Investoren zu verbinden.

Geschichte der Plattform

Seedmatch wurde als eine der ersten Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland gegründet und entwickelte sich zu einem wichtigen Baustein der deutschen Startup-Finanzierung. Über die Jahre wurden zahlreiche Unternehmensfinanzierungen erfolgreich abgewickelt.

Die Umbenennung zu OneCrowd im April 2025 markierte einen strategischen Neuanfang, bei dem die Plattform ihr Angebot erweiterte und sich breiter aufstellte. Die regulatorischen Rahmenbedingungen werden weiterhin durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht.

Unterschied zu anderen Finanzierungsformen

Im Gegensatz zum klassischen Crowdfunding erhalten Investoren beim Crowdinvesting eine echte Beteiligung am Unternehmenserfolg. Während Crowdfunding-Unterstützer meist nur symbolische Gegenleistungen oder Produkte erhalten, partizipieren Crowdinvestoren direkt an Gewinnen und Wertsteigerungen. Diese Form der Finanzierung unterscheidet sich auch grundlegend von Venture Capital, da hier viele kleine Investoren anstelle weniger großer Kapitalgeber involviert sind.

Verglichen mit Business Angels bietet Crowdinvesting den Vorteil geringerer Mindestinvestments und breiterer Zugänglichkeit. Während Business Angels typischerweise größere Summen investieren und aktiv beratend tätig werden, ermöglicht OneCrowd auch passiven Investoren die Beteiligung an der Startup-Finanzierung.

Wie funktioniert Crowdinvesting bei OneCrowd?

Der Investmentprozess für Anleger

Der Einstieg in das Startup Investment über OneCrowd beginnt mit einer einfachen Registrierung auf der Plattform. Nach der erfolgreichen Verifizierung der Identität können Investoren die verfügbaren Projekte durchstöbern und detaillierte Informationen zu den Startups einsehen. Die Plattform stellt umfangreiche Unterlagen zur Verfügung, die eine eigenständige Due Diligence ermöglichen.

Die Mindestinvestitionsbeträge sind bewusst niedrig angesetzt, um auch Kleinanlegern den Zugang zu ermöglichen. Die aktuellen Konditionen, Mindestbeträge und maximalen Investmentvolumen sind auf der offiziellen OneCrowd-Website einsehbar.

Auswahlverfahren für Startups

Nicht jedes Startup kann sich über die Plattform finanzieren. Der Bewerbungsprozess für Unternehmen ist anspruchsvoll und beinhaltet eine gründliche Prüfung verschiedener Kriterien. Die Plattform achtet auf tragfähige Geschäftsmodelle, erfahrene Gründerteams und realistische Wachstumspläne. Diese Qualitätssicherung dient dem Schutz der Investoren und erhöht die Erfolgswahrscheinlichkeit der finanzierten Projekte.

Beteiligungsmodelle und Vertragsarten

Das häufigste Beteiligungsmodell sind partiarische Nachrangdarlehen. Diese Konstruktion ermöglicht es Investoren, sowohl von festen Zinsen als auch von erfolgsabhängigen Bonuszahlungen zu profitieren. Die Gewinn- und Umsatzbeteiligungen sind dabei klar definiert und schaffen Transparenz über die möglichen Erträge.

Die Laufzeiten der Beteiligungen variieren typischerweise zwischen fünf und acht Jahren, wobei vorzeitige Exit-Szenarien möglich sind. Bei erfolgreichen Unternehmensverkäufen oder Börsengängen können Investoren überproportional von den erzielten Verkaufserlösen profitieren.

Chancen beim Investment

Renditepotenziale

Die Renditechancen beim Crowdinvesting können erheblich sein, wenn sich die finanzierten Unternehmen erfolgreich entwickeln. Erfolgreiche Investments haben in der Vergangenheit Renditen im zweistelligen Bereich erzielt, wobei einzelne Erfolgsgeschichten sogar deutlich höhere Erträge generierten.

Die steuerlichen Aspekte von Crowdinvestments sind komplex und sollten individuell mit einem Steuerberater geklärt werden, da sowohl die laufenden Erträge als auch eventuelle Veräußerungsgewinne steuerlich relevant sein können.

Portfoliodiversifikation

Crowdinvesting ermöglicht Investoren den Zugang zu einer alternativen Anlageklasse, die traditionell nur institutionellen Anlegern oder vermögenden Privatpersonen vorbehalten war. Durch die Streuung über verschiedene Branchen und Unternehmensphasen können Anleger ihr Portfolio diversifizieren und von unterschiedlichen Wachstumszyklen profitieren.

Risiken und Herausforderungen

Totalverlustrisiko

Das größte Risiko beim Crowdinvesting ist der mögliche Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Die Insolvenzquote bei Startups ist naturgemäß hoch, da sich viele junge Unternehmen am Markt nicht durchsetzen können. Als Nachrangdarlehen werden Crowdinvestments erst nach allen anderen Gläubigern bedient, was im Insolvenzfall häufig zu kompletten Ausfällen führt.

Anders als bei Bankeinlagen existiert keine Einlagensicherung für Crowdinvestments. Diese Realität macht deutlich, dass Crowdinvesting nur für Anleger geeignet ist, die bereit sind, das eingesetzte Kapital vollständig zu verlieren.

Liquiditätsrisiko

Crowdinvestments sind typischerweise nicht handelbar, was zu einem erheblichen Liquiditätsrisiko führt. Einmal investiertes Kapital ist für die gesamte Laufzeit des Vertrages gebunden, ohne dass Möglichkeiten zum vorzeitigen Ausstieg bestehen.

Informationsasymmetrie

Private Investoren haben deutlich begrenzte Einblicke in die tatsächliche Unternehmensentwicklung im Vergleich zu professionellen Venture Capital-Gesellschaften. Crowdinvestoren haben typischerweise keine Kontrollrechte und können strategische Entscheidungen nicht beeinflussen.

OneCrowd heute

Nach dem Rebranding im April 2025 hat sich OneCrowd als Nachfolger von Seedmatch positioniert und das Angebot erweitert. Die Plattform verbindet weiterhin innovative Unternehmen mit Privatinvestoren und bietet verschiedene Investmentmöglichkeiten.

Für aktuelle Informationen zu verfügbaren Projekten, Konditionen und dem Investmentprozess empfehlen wir den Besuch der offiziellen OneCrowd-Website.

Gebühren und Kosten

Kosten für Anleger

Für Investoren fallen in der Regel keine direkten Transaktionsgebühren beim Investment an. Die Plattform finanziert sich primär über Gebühren, die von den Startups entrichtet werden. Die aktuellen Gebührenstrukturen sind auf der OneCrowd-Website einsehbar.

Alternativen zu OneCrowd

Andere Crowdinvesting-Plattformen

Companisto stellt eine der bekanntesten Alternativen dar und bietet ein ähnliches Spektrum an Startup-Investments. Weitere Plattformen haben sich auf spezielle Branchen oder Regionen spezialisiert.

Alternative Investmentformen

Peer-to-Peer-Kredite bieten eine andere Form der direkten Finanzierung mit typischerweise kürzeren Laufzeiten. Venture Capital Fonds ermöglichen professionellere Startup-Investments, erfordern jedoch deutlich höhere Mindestanlagebeträge.

ETFs mit Startup-Fokus oder Innovations-Schwerpunkt können eine liquide Alternative darstellen. Diese traditionelleren Anlageformen kombinieren oft geringere Risiken mit entsprechend moderateren Renditechancen.

Tipps für Investoren

Investmentstrategie entwickeln

Eine durchdachte Investmentstrategie ist essentiell für erfolgreiches Crowdinvesting. Der Portfolioaufbau sollte über mehrere Projekte diversifiziert werden, um das Risiko einzelner Totalverluste zu streuen.

Maximale Investmentquoten pro Projekt und insgesamt sollten vorab definiert werden. Experten empfehlen, nicht mehr als 5-10% des verfügbaren Anlagekapitals in Crowdinvesting-Projekte zu investieren.

Häufige Fehler vermeiden

Emotional motivierte Investments basierend auf persönlichen Vorlieben oder medialer Aufmerksamkeit führen häufig zu suboptimalen Entscheidungen. Investoren sollten sich bewusst machen, dass Crowdinvesting eine hochriskante Anlageform darstellt.