eToro vs xtb: Online-Broker im Vergleich

XTB und eToro im Schnellcheck

XTB und eToro gehören zu den Retail-Brokern – sprich richten sich mit ihrem Angebot an Klein- und Privatanleger. Im Brokervergleich zeigt sich, dass beide auf eine Auswahl an Handelsplätzen und Instrumenten setzen, die sich überschneidet. Es gibt aber diese besonderen Unterschiede, mit denen jeder Broker für sich eine bestimmte Zielgruppe ansprechen will.

Im Test müssen beide – eToro und XTB – als Gesamtpaket überzeugen. Es geht nicht nur um die Gebühren. Die Zugänglichkeit und Usability der Plattform steht auf dem Prüfstand – genauso wie die Frage nach dem Demokonto. Nutzer:innen können bei XTB und eToro in Trockenübungen das Trading lernen.

Das Wichtige im Überblick:

• eToro ist ein bekannter Copy Trader Broker
• XTB unterstützt Handel mit echten Aktien
• CFDs sind spekulative Hebelprodukte
• Im Test kein klarer Sieger

Wie lange sind die Broker bereits am Markt?

Im direkten Vergleich ist XTB der ältere Broker. 2002 gegründet, setzt der Anbieter auf eine Mischung aus physischem Trading und CFDs. Letztere sind das Kernprodukt des Brokers. Was XTB eToro voraus hat: Der Broker ist an der Börse notiert und verfügt inzwischen über Niederlassungen in 13 Ländern. eToro ist als Copy Trading Broker 2007 entstanden und profiliert sich auch durch den Handel mit echte Aktien.

Welche Anlagemöglichkeiten gibt es jeweils?

Beide Broker richten sich an Privatanleger:innen und haben ein für die Zielgruppe passendes Angebot entwickelt. Heißt: Bei den CFDs werden die für das Retail-Segment geltenden ESMA-Regeln eingehalten. Trader:innen nutzen ihr Handelskonto, um Differenzkontrakte unter anderem auf Aktien, ETFs und Forex oder Rohstoffe zu handeln. Außerdem erlauben sowohl XTB als auch eToro den physischen Handel mit Aktien. Darüber hinaus bieten beide Plattformen auch Kryptowährungen und Indizes an, wodurch eine umfassende Diversifikation des Portfolios möglich ist. XTB punktet zusätzlich mit einem Sparplan-Angebot, das regelmäßige Investitionen in physische Aktien ermöglicht und besonders für langfristig orientierte Anleger:innen interessant ist. eToro konzentriert sich hingegen auf das Kerngeschäft des CFD- und physischen Aktienhandels. Beide Angebote ermöglichen es Anfänger:innen und erfahrenen Trader:innen gleichermaßen, ihre Anlagestrategien umzusetzen und von verschiedenen Marktbedingungen zu profitieren.

XTB oder eToro: Wie sind die Gebühren im Vergleich?

Die Entscheidung für einen der beiden Broker wird im direkten Duell auch von den Gebühren entschieden. Trader:innen müssen zwischen den Kosten für die Depotverwaltung und den Orderkommissionen unterscheiden.

* Ordergebühren verstehen sich zuzüglich Fremdkosten wie Handelsplatzentgelte usw.

XTB vs. eToro – Welcher Broker ist benutzerfreundlicher?

Herzstück des Tradings bei beiden Brokern ist der Trading Desk in der Handelsplattform. Sowohl eToro als auch XTB legen hier sehr viel Wert auf Bedienbarkeit und möglichst wenig Hürden. Anleger:innen, die noch keine Erfahrungen mit dem Wertpapierhandel sammeln konnten, finden sich auf den Trading-Plattformen sehr gut zurecht. Parallel bieten beide Broker umfangreiche Möglichkeiten zur Chartanalyse sowie Infos und Wirtschaftsnachrichten. Bei der Benutzerfreundlichkeit liegen beide auf Augenhöhe.

XTB setzt dabei auf die hauseigene Plattform xStation 5, die mit einer intuitiven Bedienung und einer mobilen App punktet. Die Plattform ermöglicht es Trader:innen, komplexe Analysen durchzuführen und gleichzeitig Anfänger:innen mit einfachen Funktionen nicht zu überfordern. eToro hingegen bietet eine web-basierte Lösung mit sozialen Trading-Funktionen, die es Nutzer:innen ermöglicht, erfolgreiche Trader:innen zu kopieren und von deren Strategien zu profitieren. Diese Funktion ist besonders für Einsteiger:innen attraktiv, da sie von erfahrenen Trader:innen lernen können, ohne tiefgreifende Marktkenntnis zu benötigen. Beide Plattformen werden regelmäßig aktualisiert und bieten ausgezeichnete Schulungsmaterialien sowie umfangreiche Tutorials, um Trader:innen bei ihren ersten Schritten zu unterstützen.

Bei wem gibt es das bessere Demokonto?

Trader:innen fühlen sowohl XTB als auch eToro mit einem Testkonto auf den Zahn. Die Handelsdemo lässt sich bei beiden Anbietern mit wenigen Klicks eröffnen. Bei eToro ist sogar ein Zugang direkt über den Social Media Account möglich. Aber: In einem Punkt kann sich eToro absetzen. Mit 100.000 US-Dollar steht wesentlich mehr Guthaben für die Demo zur Verfügung.

Bildunterschrift: Mit Social Media ins eToro Demokonto anmelden
Alt-Tag: eToro Demokonto Anmeldung

Wie gut ist der Kundensupport jeweils?

Manchmal braucht es einfach Hilfe – wenn die Anmeldung oder Einzahlung nicht funktionieren. Beide Broker setzen auf einen Hilfebereich, der mehrere Kontaktkanäle bedient. Anleger:innen können bei eToro den Live Chat nutzen, per Kontaktformular kommunizieren oder sich durch das FAQ arbeiten. XTB geht einen sehr ähnlichen Weg. Allerdings ist der Support bei eToro einfach übersichtlicher, während XTB zu viel auf ein kleines Chat-Fenster komprimiert. Auf der anderen Seite gibt es bei XTB auch noch die Hotline.

Welche Lizenzen wurden bei beiden Brokern vergeben?

Geht es um Wertpapiere und Kapitalanlagen, muss die Sicherheit einfach eine große Rolle spielen. Sowohl XTB als auch eToro sind lizenzierte und behördlich regulierte Finanzdienstleister. Aber: Während eToro von Zypern aus operiert, wird XTB in Deutschland von der BaFin beaufsichtigt. Für einige Anleger:innen ein wichtiges Argument in der Entscheidung für einen Broker. Die unterschiedlichen Lizenzen sind ein wesentlicher Punkt bei der Broker-Auswahl, da sie verschiedene Schutzmechanismen und regulatorische Standards mit sich bringen. XTB verfügt über eine deutsche Lizenzierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), was bedeutet, dass der Broker strengeren deutschen Finanzaufsichtsgesetzen unterliegt. eToro hingegen operiert unter einer Lizenz der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) mit der Lizenznummer 109/10. Beide Lizenzen gelten als seriös und bieten Anlegerschutz, jedoch unterscheiden sie sich in ihren spezifischen Anforderungen und Regelwerken. Deutsche Anleger:innen schätzen oft die heimische Regulierung durch die BaFin, da sie zusätzliche Sicherheit und vertraute Kontrollmechanismen bietet.

Welche Trading-Features bieten die Broker?

Im direkten Vergleich überraschen beide Broker. XTB und eToro setzen auf sehr ähnliche Trading-Features. Sowohl der physische Aktienhandel als auch Finanzderivate in Form von CFDs spielen bei beiden eine Rolle. eToro kann sich aber dank des Copy Tradings und Kryptohandels abheben. Bei XTB ist es im Gegenzug möglich, mit Sparplänen langfristig Kapital aufzubauen.

Zahlungsmethoden: Wo gibt es mehr Möglichkeiten?

Bei der Auswahl an Zahlungsmethoden hat eToro ganz klar die Nase vorn. Hier können Anleger:innen nicht nur per Banküberweisung ihr Handelskonto aufladen. eToro akzeptiert Zahlungen auch via Neteller, Skrill und PayPal. Daneben kann auch mit der Kreditkarte Trading-Guthaben eingezahlt werden. Zusätzlich bietet eToro innovative Lösungen wie die eigene eToro Money Wallet und sogar die Möglichkeit, Zahlungen über Klarna zu tätigen. XTB beschränkt sich hingegen auf PayPal als Wallet, die klassische Banküberweisung und Kreditkarten. Dies macht eToro besonders für Trader:innen interessant, die flexibel zwischen verschiedenen Zahlungsoptionen wechseln möchten. Die größere Auswahl bei eToro ermöglicht es, schneller Guthaben einzuzahlen und das Handelskonto unabhängig von der bevorzugten Zahlungsart zu kapitalisieren. Für international tätige Trader:innen sind die E-Wallet-Optionen wie Skrill und Neteller zudem oft vorteilhaft, da sie schnelle Transaktionen ermöglichen.

XTB vs. eToro – Gibt es Weiterbildungsangebote für Trader?

Beide Broker unterstützen Anleger:innen aktiv dabei, Skills und Erfahrungen im Handel zu verbessern. Sowohl XTB als auch eToro bieten Wirtschaftsnachrichten und Analysen zu wichtigen Basiswerten und Assets. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, sich mit der eToro Akademie fit fürs Trading zu machen. Diese Akademie stellt umfassende Video-Kurse, Webinare und Schulungsmaterialien zur Verfügung, die speziell für Anfänger und fortgeschrittene Trader konzipiert sind. XTB setzt ebenfalls auf ein breites Bildungsangebot und stellt seinen Kunden regelmäßige Webinare, Tutorials und eine umfangreiche Wissensdatenbank rund ums Trading zur Verfügung. Themen wie Charttechnik, Fundamentalanalyse und Risikomanagement werden dabei ausführlich behandelt. Insofern wird Bildung bei beiden Anbietern großgeschrieben. Für die praktische Umsetzung und das risikofreie Üben bietet sich das kostenlose Demokonto an, das bei beiden Brokern unbegrenzt zur Verfügung steht.

Welches Alleinstellungsmerkmal bieten die Broker?

Egal, ob XTB oder eToro – jeder Broker macht den Versuch, sich mit besonderen Eigenschaften von seinem Konkurrenten abzusetzen. Allerdings wird es durch das sehr ähnliche Angebot schwer, entscheidend bei der Schlagdistanz zuzulegen. Die Auswahl an Assetklassen ist sich einfach sehr ähnlich, was den Vergleich zu einem Kopf-an-Kopf Rennen macht.

Besonderheiten bei XTB

XTB legt mit der Möglichkeit, Aktien physisch zu handeln, die Messlatte sehr hoch. eToro bietet zwar ebenfalls diese Option. Aber: Bei XTB können mehrere tausend Assets auf diese Weise gehandelt werden. Dass außerdem Sparpläne eingerichtet werden können, spricht ebenfalls für den Broker und hebt XTB im Vergleich ab.

Mit den Differenzkontrakten werden dagegen eher erfahrene Trader:innen angesprochen, die mit Strategien wie Scalping oder der Fibonacci-Retracement-Level Methode etwas anzufangen wissen.

Was XTB von eToro deutlich abhebt, sind zwei Punkte. Auf der einen Seite steht die Möglichkeit, Sparpläne anzulegen. Damit spricht der Broker Kleinanleger:innen ohne große Kapitalreserve an. Ein zweiter Punkt betrifft die Nutzung beliebter Tools wie MetaTrader. XTB bietet dafür einen Support an. 

Besonderheiten bei eToro

eToro und XTB überschneiden sich in vielen Bereichen – gerade bei den CFDs. Hier sind die Unterschiede eher in Details zu sehen. Ein wirkliches Alleinstellungsmerkmal entwickelt eToro an anderer Stelle: Bei den Kryptowährungen. Anleger:innen handeln diese nicht nur über Differenzkontrakte, sondern physisch mit eigener Wallet.

Und es gibt noch ein zweites Alleinstellungsmerkmal – und zwar das Copy Trading als spezielles Angebot. Hier können Trader:innen einfach Aktionen aus fremden Portfolios kopieren und so von deren Performance profitieren. eToro sticht in diesem Zusammenhang viele Konkurrenten aus. In Kombination mit den Smart Portfolios entsteht ein starkes Alleinstellungsmerkmal.

Welcher Broker bietet die beste App?

Was das Thema Trading App angeht, liegen beide Broker auf Augenhöhe. Weder XTB noch eToro leisten sich Schwächen. Die Plattformen für die gängigen Betriebssysteme Android und iOS unterstützen in vollem Umfang das mobile Trading – auch in Form einer Limit Order. Beim Design und der Usability wird schnell klar, dass beide Broker sehr viel Erfahrung mitbringen.

Bildunterschrift: Übersichtliches Trading bei XTB
Alt-Tag: XTB Trading App

eToro bindet in die App aber nicht nur den „klassischen“ Handel ein. Sowohl das Copy Trading als auch die Smart Portfolios sind verfügbar. Zusätzlich bauen beide Anbieter in die Trading App einen Bereich ein, in dem sich Wirtschaftsnachrichten abrufen und direkt in die eigene Tradingstrategie einbauen lassen.

Fazit zu XTB vs. eToro

Es ist gar nicht so einfach, im Rennen der beiden Broker einen klaren Sieger zu küren. Fakt ist, dass es zwischen beiden schon Überschneidungen gibt. Aber das Copy Trading bei eToro und die Sparpläne sowie die ETFs bei XTB sind Trading Features, die ganz individuell ihre Stärken ausspielen. Letztlich kommt es darauf an, welche Risikoorientierung und welches Anlageprofil hinter der Entscheidung für den Broker steht. Anfänger und unerfahrene Trader profitieren möglicherweise mehr von eToros innovativem Copy-Trading-System, das es ihnen ermöglicht, erfolgreiche Strategien erfahrener Trader zu kopieren. Hingegen professionelle und ambitionierte Trader mit langfristiger Ausrichtung werden die umfangreiche ETF-Auswahl und die flexiblen Sparpläne bei XTB schätzen. Auch die Gebührenstrukturen unterscheiden sich teilweise erheblich je nach Handelstyp und Vermögenswert. Eine gründliche Analyse der eigenen Handelsziele, des verfügbaren Kapitals und der bevorzugten Handelsarten ist daher essentiell, um die optimale Wahl zu treffen.