Private Auslandskrankenversicherung: Leistungen, Kosten, Auswahl 2026

Was die private Auslandskrankenversicherung leistet — und was nicht

Die private Auslandskrankenversicherung zahlt medizinisch notwendige Heilbehandlungen, wenn du auf einer Auslandsreise krank wirst oder verunglückst. Sie kostet für Einzelpersonen unter 60 Jahren zwischen 8 und 20 Euro im Jahr. Der wichtigste Posten ist der Krankenrücktransport nach Deutschland — den zahlt die gesetzliche Krankenkasse grundsätzlich nie, auch nicht aus dem europäischen Ausland. Ein Intensivtransport von Mallorca kostet rund 24.000 Euro, aus den USA bis zu 200.000 Euro. Genau diese Lücke schließt die Police.

Du findest sie unter mehreren Namen: Auslandsreisekrankenversicherung, Reisekrankenversicherung oder kurz AKV. Gemeint ist immer dasselbe Produkt — eine private Zusatzversicherung, die dort einspringt, wo die gesetzliche Versorgung endet oder nur einen Bruchteil erstattet.

Nicht zu verwechseln: die Reiserücktrittsversicherung

Das ist die häufigste Verwechslung überhaupt. Die Auslandskrankenversicherung deckt ausschließlich medizinische Kosten während der Reise. Stornokosten, weil du vor Reiseantritt krank wirst und nicht fliegen kannst, sind nicht versichert. Dafür brauchst du eine eigene Reiserücktrittsversicherung — ein anderes Produkt mit anderem Beitrag. Wer beides will, schließt zwei Verträge ab oder ein Kombipaket, in dem beide Bausteine ausgewiesen sind.

Der typische Leistungskatalog

Gute Tarife decken einen erstaunlich breiten Katalog ab. Ambulante und stationäre Heilbehandlung stehen an erster Stelle — und zwar in der Regel mit Privatpatientenstatus und freier Arzt- und Krankenhauswahl. Das ist mehr als eine Komfortfrage: In Touristenregionen sind die erreichbaren Kliniken oft private Häuser, die gesetzlich Versicherte gar nicht erst über die Karte abrechnen lassen.

Dazu kommen Arznei-, Verband-, Heil- und Hilfsmittel, die der Arzt vor Ort verordnet. Schmerzstillende Zahnbehandlung ist fast immer enthalten, inklusive einfacher Füllungen und provisorischem Zahnersatz — eine abgebrochene Krone bringt dich also nicht in Bedrängnis. Der Krankenrücktransport ist das Herzstück. Such-, Rettungs- und Bergungskosten sind bei guten Tarifen bis 10.000 Euro gedeckt, was beim Wandern, Skifahren oder Tauchen zählt.

Weniger bekannt, aber im Ernstfall entscheidend: unaufschiebbare Behandlungen bei Schwangerschaftskomplikationen, der Krankenbesuch einer nahestehenden Person — bei einem Anbieter bis zu 15.000 Euro — und die Überführung im Todesfall. Ein 24-Stunden-Notrufservice, der im Notfall auf Deutsch die Klinik organisiert, gehört bei den meisten Tarifen dazu.

Die typischen Ausschlüsse

Der Leistungskatalog hat klare Grenzen, und die sind bei allen Anbietern ähnlich. Nicht versichert sind Behandlungen, deren Notwendigkeit schon vor Reisebeginn feststand oder geplant war. Wer mit einem Termin für eine Operation ins Ausland fliegt, hat keinen Schutz. Reisen, deren Zweck die Behandlung selbst ist — sogenannte Behandlungsreisen — fallen komplett heraus.

Ebenfalls außen vor: die Fortsetzung bereits begonnener Behandlungen und der Nachkauf von Medikamenten, die du ohnehin nimmst. Suchterkrankungen sind ausgeschlossen, Brillen und Hörgeräte ebenso. Psychotherapie ist in Urlaubstarifen praktisch nie enthalten; Langzeittarife arbeiten teils mit Kontingenten — ein Anbieter deckt bis zu 10 Sitzungen bis 2.000 Euro. Vorsorgeuntersuchungen sind in Langzeittarifen manchmal nach einer Wartezeit eingeschlossen. Prothesen und Herzschrittmacher hängen vom Tarif ab, hier lohnt der Blick in die Bedingungen.

Vorerkrankungen: der Knackpunkt

Versichert sind grundsätzlich nur akute, unvorhergesehene Erkrankungen. Das klingt hart, ist aber differenzierter, als viele denken. Manche Tarife leisten auch bei bestehenden Vorerkrankungen, wenn diese unerwartet akut werden — Bedingung ist meist, dass in den sechs Monaten vor Vertragsabschluss keine Behandlung deswegen stattgefunden hat. Wer chronisch krank ist, sollte diese Klausel gezielt suchen, statt auf den günstigsten Beitrag zu schauen.

Auch als Privatversicherter relevant

Ein verbreiteter Irrtum lautet: Wer privat krankenversichert ist, braucht keine zusätzliche Auslandspolice. Das stimmt nicht pauschal. Nicht jeder Vertrag deckt den Rücktransport ab, und bei längeren Auslandsaufenthalten entstehen auch dort Lücken. Ein Blick in die eigenen Bedingungen kostet zehn Minuten und kann sechsstellige Beträge betreffen.

Die gesetzliche Ausgangslage: EHIC und ihre vier Lücken

Leistungen der gesetzlichen Krankenversicherung werden grundsätzlich nur im Inland erbracht. Das ist der Ausgangspunkt, und er überrascht die meisten. Erst europäisches Recht und Sozialversicherungsabkommen erweitern diesen Rahmen — aber eben nur teilweise.

In allen EU-Staaten, im Europäischen Wirtschaftsraum mit Island, Liechtenstein und Norwegen, in der Schweiz und weiterhin im Vereinigten Königreich hast du bei vorübergehenden Aufenthalten Anspruch auf medizinisch notwendige Leistungen. Der entscheidende Zusatz lautet: zu denselben Bedingungen wie für Versicherte des Gastlandes. Nicht zu deutschen Bedingungen.

Was die EHIC überhaupt ist

Die Europäische Krankenversicherungskarte ist kein eigenes Dokument, das du beantragen musst. Sie ist auf der Rückseite deiner elektronischen Gesundheitskarte aufgedruckt — dreh sie einmal um, dort steht sie. Sie verschafft dir Zugang zum staatlichen Gesundheitssystem des Reiselands. Abgerechnet wird nach dessen Regeln und Tarifen. Die Karte muss akzeptiert werden, und die Abrechnung läuft in der Regel direkt mit deiner deutschen Krankenkasse. In einigen Staaten musst du allerdings in Vorleistung gehen und bekommst das Geld nachträglich erstattet.

Die vier Lücken im Detail

Erstens: kein Rücktransport. Die Karte finanziert die Behandlung vor Ort, nicht den Weg nach Hause. Das ist regelmäßig der größte Einzelposten im Schadensfall — dazu gleich mehr.

Zweitens: keine oder nur teilweise Erstattung bei Privatärzten und Privatkliniken. In Touristenregionen ist das nicht die Ausnahme, sondern der Normalfall. Der Arzt, den dein Hotel ruft, rechnet privat ab. Die Karte hilft dir dort nicht.

Drittens: Erstattung höchstens bis zur Höhe der deutschen Kassensätze. Liegt das Preisniveau im Reiseland darüber, trägst du die Differenz selbst. Bei einem Krankenhausaufenthalt in einem teuren Gesundheitssystem summiert sich das schnell.

Viertens: keine Bergungs-, Such- und Rettungskosten und kein 24-Stunden-Notrufservice. Wer im Gebirge verunglückt oder beim Tauchen in Not gerät, zahlt die Rettung selbst. Und niemand organisiert dir auf Deutsch eine passende Klinik.

EHIC und private Police im direkten Vergleich

Das Fazit aller ausgewerteten Stellen — auch der staatlichen — lautet einheitlich: ergänzen statt ersetzen. Die Karte bleibt die Basis und erspart dir im EU-Urlaub die Vorleistung für die Grundversorgung. Die private Police schließt genau die vier teuren Lücken.

Der Rücktransport: der teuerste Einzelposten im Schadensfall

Wenn du nur ein einziges Argument für die Police brauchst, ist es dieses. Ein medizinisch notwendiger Rücktransport wird von der gesetzlichen Krankenkasse grundsätzlich nicht übernommen — auch nicht aus dem europäischen Ausland. Es gibt hier keine Kulanzregel, auf die du dich verlassen könntest.

Die Beträge, Stand 2025

Ein Intensivtransport aus Australien oder Neuseeland kostet bis zu 400.000 Euro. Aus Nord- und Südamerika inklusive USA werden bis zu 200.000 Euro fällig, aus Asien bis zu 130.000 Euro. Von den Kanarischen Inseln — für viele gefühlt ein Kurzstreckenziel — sind es 75.000 Euro, aus Mexiko bis zu 70.000 Euro. Selbst von Mallorca kostet der Transport rund 24.000 Euro. Innereuropäisch beginnen die Preise bei 10.000 Euro.

Diese Zahlen sind keine Momentaufnahme. Für 2024 lagen die Werte durchweg niedriger: Australien und Neuseeland bei 350.000 Euro, Amerika bei 180.000 Euro, die Kanaren bei 60.000 Euro. Innerhalb eines Jahres sind die Kanaren also um 25 Prozent teurer geworden. Die Richtung ist eindeutig.

Zwei dokumentierte Einzelfälle

Statistik ist das eine, konkrete Rechnungen sind das andere. Zwei Fälle aus Thailand, beide aus dem Jahr 2020: Ein Reisender erlitt eine Hirnblutung. Krankenhauskosten vor Ort plus Ambulanzflug summierten sich auf 360.000 Euro. Im zweiten Fall führte eine Gallenblasenentzündung zu Lungenkomplikationen — Endsumme rund 350.000 Euro. In beiden Fällen ging es nicht um exotische Extremsportunfälle, sondern um Erkrankungen, die jeden treffen können.

Auch der günstigste Fall übersteigt 100 Jahresbeiträge

Das vielleicht überzeugendste Gegenbeispiel ist der billigste dokumentierte Transport überhaupt: ein Rettungstransport mit Arztbegleitung von St. Moritz nach München für 2.450 Euro. Kein Interkontinentalflug, keine Intensivstation an Bord, nur wenige hundert Kilometer. Bei einem Jahresbeitrag von 12,50 Euro entspricht dieser eine Transport 196 Jahresbeiträgen. Selbst der harmloseste vorstellbare Schadensfall rechnet die Police also mehrfach über ein ganzes Erwachsenenleben hinweg heraus.

Wie häufig passiert das überhaupt?

Häufiger als gedacht. Ein großer Ambulanz-Service betreute 2023 insgesamt 47.473 Urlauber und organisierte davon 10.286 Krankenrücktransporte — jeder fünfte betreute Fall (21,7 Prozent) endete also mit einem Transport nach Deutschland. 2025 lag die Zahl der betreuten Urlauber mit 47.628 auf ähnlichem Niveau. Das ist nur ein einzelner Anbieter, nicht der Gesamtmarkt.

Die Ursachen sind aufschlussreich, weil sie mit dem verbreiteten Bild vom Extremsportler wenig zu tun haben. Knapp 60 Prozent der Rücktransporte 2023 gingen auf Verletzungen zurück. 16 Prozent hatten Herz-Kreislauf-Erkrankungen als Ursache, 8 Prozent Schlaganfälle, die übrigen rund 16 Prozent verteilen sich auf sonstige Gründe. Herz-Kreislauf-Ereignisse und Schlaganfälle zusammen machen also fast ein Viertel aus — beides Diagnosen, die mit dem Alter deutlich wahrscheinlicher werden und in keinem Zusammenhang mit riskantem Verhalten stehen.

Was die Police kostet: Beiträge nach Alter und Familiengröße

Der Einstiegspreis für sehr guten Einzelschutz liegt bei 8 Euro pro Jahr. Familien zahlen rund 30 Euro, eine 70-jährige Seniorin knapp 21 Euro. Diese Werte stammen aus einem unabhängigen Vergleich von 89 Tarifen für Urlaubsreisen — der Markt ist also breit ausgewertet, und die günstigen Preise sind keine Lockangebote einzelner Anbieter.

Was den Beitrag treibt

Sieben Faktoren bestimmen den Preis. Der Leistungsumfang steht an erster Stelle — ein Tarif ohne Rettungskosten ist billiger und im Ernstfall wertlos. Dann die Personenzahl: Familientarife kosten selten mehr als das Doppelte eines Einzeltarifs, bei drei oder mehr Personen sind sie fast immer die günstigere Rechnung.

Die Vertragsform unterscheidet zwischen Einmalschutz für eine konkrete Reise und Jahresschutz für alle Reisen des Jahres. Bei zwei Reisen pro Jahr lohnt der Jahresschutz meist schon. Die Reiseregion macht den größten Sprung: Europa ist deutlich günstiger als weltweit, und weltweit mit USA und Kanada ist noch einmal eine eigene Kategorie. Reisedauer, das Alter der ältesten versicherten Person und eine eventuelle Selbstbeteiligung runden die Kalkulation ab.

Familiendefinition genau lesen

Was als Familie gilt, unterscheidet sich erheblich. Der weiteste dokumentierte Familienbegriff am Markt umfasst maximal zwei Erwachsene und bis zu sieben Kinder bis zum 26. Geburtstag — ausdrücklich ohne Verwandtschaftsverhältnis und ohne gemeinsamen Wohnsitz. Damit lässt sich eine Patchworkfamilie oder eine Reisegruppe aus Freunden abbilden, die anderswo drei einzelne Verträge bräuchte. Andere Tarife kappen bei 18 oder 21 Jahren und verlangen dieselbe Meldeadresse.

Kurzzeit gegen Langzeit: die Grenze, die sich nicht korrigieren lässt

Hier passiert der teuerste Fehler beim Abschluss — und er lässt sich nachträglich nicht heilen. Jede Jahrespolice deckt beliebig viele Reisen im Jahr ab, begrenzt aber die Dauer jeder einzelnen Reise. Marktüblich sind 28 bis 70 Tage. Ein großer Anbieter setzt die Grenze bei 56 Tagen, ein anderer bei 63 Tagen ab Grenzübertritt, also zwei Monaten. Typische Urlaubstarife bewegen sich im Rahmen von sechs bis zehn Wochen.

Überschreitest du diese Grenze, endet der Schutz — nicht für die Tage darüber hinaus, sondern die Konstruktion trägt die Reise insgesamt nicht mehr. Und jetzt kommt der Punkt, den viele übersehen: Ein nachträglicher Wechsel vom Kurzzeit- in den Langzeitschutz ist nicht möglich. Ein Anbieter formuliert das explizit — für Reisen ab 57 Tagen muss der Langzeitschutz bereits ab Tag 1 gelten. Du kannst nicht in Woche sieben feststellen, dass es länger wird, und dann aufstocken.

Wann du den Langzeitschutz brauchst

Die typischen Fälle sind Auslandssemester, Work & Travel, ein Sabbatical oder eine Weltreise. Langzeittarife decken je nach Anbieter 2 bis 24 Monate ab, ein anderer geht bis maximal 365 Tage, und am Markt existieren Verträge bis zu 5 Jahren Laufzeit.

Die Beiträge liegen in einer anderen Größenordnung. Für drei Monate rechnest du mit rund 200 Euro, für drei Monate Nordamerika mit 300 bis 500 Euro. Ein ganzes Jahr im Ausland kostet 400 bis 900 Euro ohne USA und Kanada, mit diesen beiden Ländern 600 bis 2.000 Euro. Der USA-Einschluss ist bei Langzeittarifen der mit Abstand größte Preishebel.

Dafür bekommst du teils mehr Leistung: Psychotherapie-Kontingente, die es in Urlaubstarifen nie gibt, und Vorsorgeuntersuchungen nach Ablauf einer Wartezeit. Das ergibt Sinn — wer ein Jahr weg ist, kann seinen Check-up nicht einfach verschieben.

Der Abschlusszeitpunkt

Der Vertrag muss vor dem Grenzübertritt geschlossen sein. Einige Anbieter ermöglichen einen Abschluss kurz vor Reiseantritt mit sofortigem Schutz — du kannst also am Vorabend noch handeln, solange du dich in Deutschland befindest. Ein Abschluss nach Reisebeginn ist bei manchen Tarifen möglich, dann aber ohne rückwirkende Leistung und mit Ausschluss bereits eingetretener Fälle. Wer im Ausland krank wird und dann eine Police kauft, kauft für die nächste Erkrankung, nicht für die aktuelle.

Die richtige Auswahl in fünf Schritten

Der Preisunterschied zwischen dem günstigsten und einem mittelmäßigen Tarif beträgt oft weniger als 10 Euro im Jahr. Der Unterschied im Leistungsfall kann sechsstellig sein. Deshalb prüfst du in dieser Reihenfolge — und der Preis kommt zuletzt.

Schritt 1: Die Formulierung beim Rücktransport

Das ist das wichtigste einzelne Kriterium und der Unterschied zwischen guten und mittelmäßigen Tarifen. Es hängt an zwei Wörtern.

„Medizinisch notwendig“ bedeutet: Der Rücktransport wird nur bezahlt, wenn die Behandlung vor Ort unzureichend ist. Wer in einer funktionierenden Klinik auf Kreta liegt, bleibt dort — auch wenn er lieber in Deutschland behandelt würde und auch wenn die Genesung dort besser verliefe.

„Medizinisch sinnvoll und vertretbar“ bedeutet: Der Transport erfolgt auch dann, wenn er zwar nicht zwingend, aber vernünftig ist. Diese Formulierung verschiebt die Entscheidung weg von der Frage, ob es vor Ort irgendwie geht, hin zu der Frage, was für dich besser ist. Unabhängige Tests führen dieses Kriterium ausdrücklich in der Bewertung. Wenn du nur eine Zeile in den Bedingungen liest, dann diese.

Schritt 2: Die maximale Reisedauer

Nimm deine längste realistisch geplante Reise und addiere eine Pufferwoche. Liegt das über 56 oder 63 Tagen, ist die Frage nach dem Langzeittarif schon entschieden — und zwar vor dem Abschluss, nicht danach.

Schritt 3: Der Geltungsbereich

Weltweit inklusive USA und Kanada ist bei Urlaubstarifen meist ohne Aufpreis dabei, bei Langzeittarifen der größte Preisfaktor. Prüfe, ob dein Tarif diese Länder wirklich einschließt — gerade dort sind die Behandlungskosten am höchsten, und ein Rücktransport aus den USA kostet bis zu 200.000 Euro.

Schritt 4: Die Detailleistungen

Unabhängige Tests bewerten einen festen Kriterienkatalog, an dem du dich orientieren kannst: ambulante Behandlung, Zahnbehandlung, stationäre Aufenthalte mit Privatstatus, Rücktransport, Überführungskosten im Todesfall, Rooming-In für begleitende Angehörige, Angehörigen-Begleitung beim Rücktransport, weltweiter Schutz, freie Arzt- und Krankenhauswahl, Such-, Rettungs- und Bergungskosten, Arznei- und Verbandsmittel, Mitversicherung bei Krieg, Pandemie, Epidemie und Kernenergie sowie das Höchstalter mitversicherter erwachsener Kinder im Familientarif.

Zwei Punkte davon werden regelmäßig unterschätzt. Rooming-In ist entscheidend, wenn du mit Kindern reist — es erlaubt einem Elternteil, im Krankenzimmer zu bleiben. Und die Mitversicherung bei Pandemie und Epidemie war lange eine Randnotiz; seit 2020 weiß jeder, warum sie in der Liste steht.

Schritt 5: Testergebnisse als Abkürzung

Wer nicht selbst Bedingungswerke lesen will, nutzt unabhängige Testurteile. In der Auswertung 05/2025 zu Jahresverträgen für Einzelpersonen und Familien erreichten vier Tarife die Bestnote 0,5 in beiden Kategorien. Ein Anbieter wurde Testsieger, ein weiterer Tarif ohne Selbstbeteiligung erhielt ebenfalls „Sehr gut“. Für Singles kamen sechs weitere Anbieter mit „Sehr gut“ dazu, für Familien noch einer.

Die Auswertung 12/2025 zum Jahresschutz brachte ein „Sehr gut (1,4)“ in beiden Kategorien für einen weiteren Anbieter. Beim Langzeit-Auslandskrankenschutz (Auswertung 05/2026) erreichte ein Tarif jeweils „Sehr gut (1,3)“ — sowohl mit als auch ohne USA und Kanada. Dass in jeder Kategorie mehrere Tarife die Bestnote holen, ist eine gute Nachricht: Du musst nicht den einen richtigen finden, sondern nur einen aus der Spitzengruppe.

Wann die Police besonders wichtig wird

Vier Konstellationen erhöhen den Bedarf deutlich. Bei Reisen mit Kindern, weil Kinderkrankheiten unberechenbar verlaufen und Rooming-In sonst teuer wird. Bei Aktivitäten, die eine Bergung realistisch machen — Wandern, Ski, Tauchen. Bei Fernreisen in Länder mit hohen Behandlungskosten, allen voran USA und Kanada. Und für Senioren: Herz-Kreislauf-Ereignisse machen 16 Prozent aller Rücktransporte aus, Schlaganfälle weitere 8 Prozent.

Sonderfälle: Abkommenstaaten, Wohnsitzverlegung, Abrechnung

Zwischen dem europäischen Vollschutz und dem völlig unversicherten Ausland liegt eine dritte Kategorie, die kaum jemand kennt.

Länder mit Sozialversicherungsabkommen

Für Bosnien-Herzegowina, Montenegro, Nordmazedonien, Serbien, die Türkei und Tunesien bestehen bilaterale Sozialversicherungsabkommen, die auch die Krankenversicherung umfassen. Der Zugang läuft in der Türkei und Tunesien nicht über die Gesundheitskarte, sondern über einen speziellen Auslandskrankenschein, den du vor der Reise bei deiner Krankenkasse anforderst. Auf dem Westbalkan wird auch die Europäische Krankenversicherungskarte akzeptiert, aus der der dortige Träger einen ortsüblichen Behandlungsschein ausstellt. Wer ohne einen dieser Nachweise reist, steht faktisch als Selbstzahler da. Mit Israel und Marokko bestehen zwar ebenfalls Abkommen, sie greifen bei der Krankenversorgung aber nur in engen Sonderfällen — Israel bei Schwangerschaft und Mutterschaft, Marokko lediglich für die Prüfung der Arbeitsunfähigkeit. Für den Kosovo gilt kein anwendbares Krankenversicherungsabkommen: Die Leistungsaushilfe ruht dort, du bist also von der ersten Behandlung an Selbstzahler.

Der Schutz ist deutlich begrenzter als innerhalb der EU, und der entscheidende Posten fehlt auch hier: Ein Rücktransport ist in keinem dieser Abkommen enthalten. Gerade für die Türkei und Tunesien — zwei der meistbesuchten Urlaubsziele deutscher Reisender außerhalb der EU — ist die private Police deshalb kein Luxus, sondern die einzige Absicherung gegen den größten Kostenblock.

Wohnsitzverlegung außerhalb der EU

Verlegst du deinen Wohnsitz dauerhaft außerhalb der EU, erlischt der gesetzliche Schutz in der Regel. Das Ruhen des Anspruchs regelt § 16 SGB V. In dieser Situation ändert sich die Funktion der privaten Police grundlegend: Sie ist dann keine Ergänzung mehr, sondern vollständiger Ersatz. Entsprechend anders sieht der Bedarf aus — ein Urlaubstarif mit 56-Tage-Grenze hilft dir dort in keiner Weise.

Wie die Abrechnung praktisch läuft

Bei der privaten Police gehst du fast immer in Vorleistung und reichst die Belege anschließend ein. Das heißt konkret: Du brauchst am Urlaubsort eine Zahlungsmöglichkeit für Beträge, die auch mal vierstellig werden. Bei stationären Aufenthalten und beim Rücktransport übernimmt der Notrufservice in der Regel die Direktabrechnung mit der Klinik — deshalb ist der erste Anruf im Notfall immer der bei deinem Versicherer, nicht die eigene Kreditkarte.

Hebe jede Quittung auf, auch die aus der Apotheke. Verlangt wird typischerweise eine Rechnung mit Name des Patienten, Behandlungsdatum, Diagnose und Einzelaufstellung der Leistungen. Ein handschriftlicher Zettel ohne Diagnose führt regelmäßig zu Rückfragen und Verzögerungen bei der Erstattung.

Was du vor jeder Reise prüfst

Drei Minuten reichen. Erstens: Ist die Gesundheitskarte gültig und liegt die Rückseite mit der Europäischen Krankenversicherungskarte vor? Zweitens: Überschreitet die Reise die Tagesgrenze deines Tarifs? Drittens: Reist du in ein Abkommensland — brauchst du also zusätzlich einen Auslandskrankenschein? Speichere außerdem die Notrufnummer deines Versicherers im Handy, und zwar so, dass ein Begleiter sie findet. Im Ernstfall telefonierst du selbst nämlich oft nicht mehr.