MSCI Emerging Markets: ETF-Guide für Schwellenländer

Der MSCI Emerging Markets Index bietet dir eine durchschnittliche Jahresrendite von rund 10 Prozent über die letzten dreißig Jahre. Dieser von Morgan Stanley Capital International berechnete Index erfasst rund 1.200 Unternehmen mittlerer und großer Marktkapitalisierung aus 24 Schwellenländern und ermöglicht dir damit eine breite Streuung in aufstrebende Märkte. Statt einzelne Aktien auszuwählen, kannst du über ETFs, die diesen Index nachbilden, gezielt in die Wachstumschancen von Schwellenländern investieren.

Seit 1988 am Markt etabliert, startete der Index mit einem Referenzwert von 100 Punkten und hat sich seitdem zu einem wichtigen Instrument für Anleger:innen entwickelt. Die Zusammensetzung umfasst verschiedene Branchen, wobei Informationstechnologie, Finanzwirtschaft und Konsumgüter besonders stark vertreten sind. Durch die jährliche Überprüfung der Kriterien passt sich der Index kontinuierlich an die wirtschaftliche Entwicklung der berücksichtigten Länder an.

Was ist der MSCI Emerging Markets Index?

Ein Aktienindex funktioniert als Kennzahl, die die Entwicklung ausgewählter Aktienkurse abbildet. Du kennst vermutlich den DAX aus den täglichen Nachrichten, der die Wertentwicklung der Kurse an der Deutschen Börse in Frankfurt widerspiegelt. Nach diesem Prinzip arbeitet auch der MSCI Emerging Markets Index.

Die Abkürzung MSCI steht für das amerikanische Unternehmen Morgan Stanley Capital International, das diesen speziellen Index ermittelt. Der Schwerpunkt liegt dabei auf Unternehmen aus sogenannten Schwellenländern. Der MSCI Emerging Markets Index berücksichtigt die Werte von rund 1.200 Unternehmen mittlerer und großer Marktkapitalisierung aus 24 Schwellenländern. Diese breite Streuung bietet dir als Anleger:in die Möglichkeit, an der wirtschaftlichen Entwicklung aufstrebender Regionen teilzuhaben, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen.

Kurz erklärt: Was sind Schwellenländer?

Als Herausgeber des Index legt MSCI auch die Kriterien fest, was ein Schwellenland im Sinne des Index ist. Diese Kriterien werden jährlich überprüft, wodurch sich die Zahl der berücksichtigten Staaten erweitern oder verkleinern kann. Dabei spielen mehrere Faktoren eine entscheidende Rolle für die Klassifizierung.

Liquidität und Marktgröße bilden die erste wichtige Säule der Bewertung. Die wirtschaftliche Entwicklung eines Landes fließt als zweiter zentraler Aspekt in die Beurteilung ein. Die Marktzugänglichkeit der Länder rundet die Kriterien ab und bestimmt letztendlich, ob ein Land als Schwellenland im Index berücksichtigt wird. Diese dynamische Anpassung sorgt dafür, dass der Index stets die aktuellen Gegebenheiten der globalen Märkte widerspiegelt.

Was ist im MSCI Emerging Markets Index enthalten?

Im MSCI Emerging Markets Index werden diverse Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen berücksichtigt. Der Index hat sich also nicht auf bestimmte Sektoren fokussiert, sondern bietet dir eine breite Diversifikation über verschiedene Wirtschaftszweige hinweg. Die Zusammensetzung variiert im Rahmen der regelmäßigen Überprüfung, was eine kontinuierliche Anpassung an Marktveränderungen ermöglicht.

Stark vertreten sind Firmen aus der Informationstechnologie, die einen bedeutenden Anteil am Index ausmachen. Die Finanzwirtschaft bildet einen weiteren wichtigen Pfeiler der Indexzusammensetzung. Die Konsumgüterbranche rundet das Spektrum der dominierenden Sektoren ab. Diese Branchenvielfalt reduziert dein Risiko, da du nicht von der Entwicklung einzelner Wirtschaftszweige abhängig bist. Preisänderungen bei einzelnen Produkten, wie die E-Zigaretten Preiserhöhung 2023, können die Nachfrage und damit die Unternehmensgewinne in diesem Sektor beeinflussen.

Welcher ETF auf den MSCI Emerging Markets Index passt zu mir?

Bei der Entscheidung für einen ETF auf den MSCI Emerging Markets Index gelten die gleichen Entscheidungskriterien wie für andere ETFs. Der ETF sollte idealerweise an deutschen Börsen gehandelt werden, was dir den Zugang erleichtert und Währungsrisiken beim Handel minimiert. Das Alter des ETF spielt ebenfalls eine wichtige Rolle für deine Auswahlentscheidung.

Besteht der ETF länger als fünf Jahre, stehen die Chancen gut, dass er nicht so schnell wieder vom Markt genommen wird. Diese Beständigkeit gibt dir Planungssicherheit für deinen langfristigen Vermögensaufbau. Bei der Auswahl spielen auch persönliche Vorlieben eine entscheidende Rolle, die du unbedingt berücksichtigen solltest. Für den Kauf ist ein Depot nötig, wobei Anbieter wie XTB eine breite ETF-Auswahl führen.

Möchtest du, dass Erträge ausgeschüttet werden, also gibt es voraussichtlich regelmäßige Auszahlungen auf dein Verrechnungskonto? Oder bevorzugst du, dass die Erträge wieder angelegt werden, ist der ETF also thesaurierend? Diese Frage hängt stark von deiner individuellen Anlagestrategie und deinen Liquiditätsbedürfnissen ab. Eine Alternative zu ausschüttenden ETFs sind Aktien mit monatlicher Dividende, die ebenfalls für einen stetigen Cashflow sorgen können.

Ein weiteres Kriterium können auch die mit dem Erwerb von Anteilen verbundenen Kosten sein sowie die Art und Weise, wie der ETF den Index abbildet. Diese Informationen findest du transparent aufbereitet in den Prospekten zum jeweiligen ETF. Die Gesamtkostenquote (TER) gibt dir Aufschluss über die laufenden Kosten, während die Replikationsmethode zeigt, ob der ETF physisch oder synthetisch arbeitet. Zur Beurteilung der risikoadjustierten Wertentwicklung dient oft die Sharpe-Ratio als wichtige Kennzahl. Alle wesentlichen Informationen zum Fonds sind im Börsenprospekt zusammengefasst.

Was hat der MSCI Emerging Markets Index mit anderen Index-Werten gemeinsam?

Der MSCI Emerging Markets Index nutzt die gleiche Methodik anderer Index-Werte, was Vergleichbarkeit und Transparenz schafft. Eine besonders enge Verwandtschaft besteht mit dem Index MSCI World, der vom gleichen Unternehmen berechnet wird und sich auf entwickelte Märkte konzentriert. Eine Kombination aus Industrie- und Schwellenländern bietet wiederum der MSCI ACWI als umfassender Weltaktienindex für globale Anleger.

Beide haben gemeinsam, dass sie versuchen, 85 Prozent der Marktkapitalisierung der jeweiligen Region durch die Auswahl von großen und mittleren Firmen abzudecken. Diese Methodik gewährleistet eine repräsentative Abbildung der Märkte. Unterschiede ergeben sich hinsichtlich der Zahl der enthaltenen Werte und, wie erwähnt, in der Auswahl der Märkte respektive Regionen.

MSCI ist nicht das einzige Unternehmen, das einen Index für die Schwellenländer berechnet. Hier sind die Gemeinsamkeiten dann aber deutlich geringer, da sich schon die Definition von „Schwellenland“ unterscheiden kann. Diese Unterschiede solltest du bei einem Vergleich verschiedener Emerging Markets Indizes berücksichtigen.

Gibt es Sparpläne für ETFs, die den MSCI Emerging Markets Index abbilden?

Für den Vermögensaufbau mit regelmäßigen Einzahlungen gibt es bei vielen Banken und Brokern die Möglichkeit, einen Sparplan für einen der bereits erwähnten ETFs auf den MSCI Emerging Markets Index abzuschließen. Wer sein Geld darin anlegt, partizipiert also an den langfristigen Renditechancen, die sich aus dem voraussichtlichen Wachstum der Märkte in den Schwellenländern ergeben. Scalable Capital gehört zu den Anbietern, bei denen du einen solchen Sparplan einrichten kannst, wie unser Testbericht zu Scalable Capital zeigt. Wie sich der Anbieter im Wettbewerb schlägt, zeigt der direkte Vergleich eToro vs. Scalable Capital.

Sparpläne bieten dir den Vorteil, dass du bereits mit kleinen monatlichen Beträgen investieren kannst. Durch den Cost-Average-Effekt kaufst du bei niedrigen Kursen mehr Anteile und bei hohen Kursen weniger, was langfristig zu einem günstigen Durchschnittspreis führt. Viele Broker bieten mittlerweile sogar kostenlose Sparpläne an, wodurch du die Kosten für deinen Vermögensaufbau weiter minimieren kannst. Bei der Brokerwahl für deinen Sparplan hilft dir ein Blick auf die Trade Republic Erfahrungen, die Konditionen und Grenzen des Anbieters einordnen. Welche Anbieter für dich infrage kommen, zeigt ein umfassender Online-Broker-Vergleich mit Kostenrechner.

MSCI Emerging Markets Index: Gezielt in Schwellenländer investieren?

Die Renditen von Unternehmen aus den Schwellenländern waren in den vergangenen Jahren gut, entsprechend auch die Wertentwicklung des MSCI Emerging Markets Index über einen langen Zeitraum. Mit einer durchschnittlichen Jahresrendite von rund 10 Prozent über dreißig Jahre bietet der Index attraktive Ertragschancen für langfristig orientierte Anleger:innen. Wenn du auch im Kryptobereich nach vergleichbaren Renditechancen suchst, gibt dir unser Test zu Coinbase Einblick in eine lizenzierte Börse. Basierend auf solchen historischen Werten kann ein ETF-Sparplan-Rechner die Vermögensentwicklung simulieren.

Allerdings erleben auch aufstrebende Länder wirtschaftliche Rückschläge, die sich in Kursschwankungen niederschlagen können. Damit ergibt sich ein gewisses Anlagerisiko, das du durch Diversifizierung deines Portfolios reduzieren solltest. Eine ausgewogene Mischung verschiedener Anlageklassen und Regionen hilft dir, Schwankungen besser auszugleichen und dein Vermögen nachhaltig aufzubauen. Die Grundlage dafür bildet eine persönliche Strategie für die Geldanlage 2026, die verschiedene Anlageklassen kombiniert. Eine solche Strategie sollte auch die Inflation berücksichtigen, deren Effekt auf die Kaufkraft ein Inflationsrechner verdeutlicht. Eine automatisierte Umsetzung einer solchen diversifizierten Anlagestrategie ermöglichen digitale Vermögensverwalter, wie ein Robo-Advisor-Vergleich zeigt.

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